2021年4月末 資産運用状況

2021年4月末の資産運用状況を公開

 

資産額推移

  • 投資開始から1年8ヶ月経過。2021年3月末時点での資産総額は1862万円(前月比+2万)と過去最高を更新。今月はわずかだが7ヶ月連続での上昇となった。
  • 給与からの入金は5万円なので運用分は実質的に-3万円だが。

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ポートフォリオ

  1. 個別株  313万円(前月比-14万)
  2. 暗号資産 1444万円(前月比+9万)
  3. 米国ETF 106万円(前月比+13万)
  4. 買付余力 2万円(前月比-5万)

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  • 前提としてポートフォリオは、個別株、仮想通貨、米国ETFの3本柱。買い付け余力を30%とし、残り70%を3本柱で3分割するルールで投資を行っている。
  • 現状、仮想通貨の占める割合が7割と異常に集中してしまっているが、少ないところに買いを入れることで調整していきたい。
  • 米国ETFは5.0%(3月)→5.7%(4月)と多少改善。

 

個別株投資

  • 個別株の評価額は313万円(前月比-14万)

保有銘柄

  1. アルテリアネットワークス700株 109万円
  2. JMC 1100株                                    83万円
  3. 大泉製作所500株                              46万円
  4. 持株会              45万円
  5. KDDI 100株                                    34万円
  • 主力のアルテリアネットワークスが-90円の1552円と下落。現状値上がりには期待していないので適当なタイミングで売却予定。
  • JMCは-40円の757円と下落。
  • 大泉製作所は−57円の861円と下落。
  • 勤め先の従業員持株会は毎月上限一杯で積立している。10%の補助が貰える上に、ある株数を満たせば一部売却できるルールになっており、だいたい5ヶ月ごとに売却が可能である。10%を5ヶ月で達成ということで、年利はおよそ25%と優秀。成長性は評価しておらず、あくまで10%補助を貰うため。
  • KDDIは-89円の3306円と下落。ここは株主優待が欲しいため100株だけ永続的に保有する。値上がりは期待していない。
  • 今月は保有株が軒並み下落した。そういう月もあるよね。

www.mothersvegeta.com

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暗号資産投資

  • 暗号資産の評価額は1444万円(前月比+9万)

保有銘柄

  1. ビットコイン 90.5%
  2. イーサリアム 8.0%
  3. その他アルトコイン1.5%
  • 主力のビットコインが-19万円の632万円と下落。3月までの勢いを失っている。
  • イーサリアムは前月比+9万円と上昇。ビットコインの下落を支え、暗号資産全体では微増となった。イーサリアムは0.2枚買い増しした。
  • その他アルトコインは草コインを3.5万円分だけ買い増しした。暗号資産のPFバランスは大きすぎるし、本来は買うべきでは無いが、暗号資産バブルで欲が出た。

 

米国ETF投資

  1. TECL204枚  106万 (前月比+13)
  • 米国ETFはテクノロジーセクターレバレッジ3倍ETFのTECLへの集中投資。
  • 今月は+6.43ドルの47.75ドルと上昇。
  • 今月は追加購入できなかったが、引き続き永続的に入金を続け、ポートフォリオにおけるバランスを増やしていく予定だ。

 

買付余力

  1. 買付余力 2万円(前月比-5万円)
  • イーサリアムアルトコインの購入(10万円分)などがあり、余力は大きく減った。
  • 現状はほぼフルインベストメント状態。将来的には投資用資金の30%を目標とする。
  • 現状の余力0.1%は明らかに危険。このままだと急落、暴落があった時にただ見送るだけになってしまう。早急にポートフォリオの立て直しを図りたいのだが、今月は余力を減らしてしまっている。来月こそ余力に資金を割り当てたい。年内に余力200万円程度を目指す。

 

まとめ 

  • 今月は全体的に変動が小さく、トータルでプラス2万円とほぼ横ばいとなった。バランスの膨れ上がっている暗号資産に対して買い増しを行ってしまったのは悪手である。バランスをとっていかなければいけないのに何をやっているんだ。しっかりルールを作らなきゃダメだな。
  • 目標は20代(2024年に30歳を迎えるので2024年まで)で5000万達成。年利40%、月の投入額が24〜29万円程度で計画している。現状は計画に対して先行できているのでこのまま継続したい。
  • 短期目標としてはまずは資産2500万円を2021年内に達成する。年間100万円で生活可能として4%ルールで最低限FIRE達成である。すぐにFIREするわけでないが、いつでも仕事を辞められる状態になれば、人生の選択肢の幅が広がるので大きな一つのマイルストーンだ。

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